Der Immobilienmarkt hat in den vergangenen Jahren eine turbulente Zeit durchgemacht. Im Anschluss an die Finanzkrise 2008 bewegten sich die Preise eigentlich nur in eine Richtung – nach oben. Die niedrigen Zinsen und die lockere Geldpolitik haben diese Entwicklung sogar noch einmal befeuert. Zuletzt gab es jedoch einen historischen Rückschlag. Als Anleger müssen Sie daher heute umso mehr auf attraktive Immobilieninvestitionen achten.
Wir stellen Ihnen in diesem Artikel vor, wie Sie trotz der angespannten Lage und der hohen Zinsen weiterhin eine gute Rendite erzielen können. Auch als Makler profitieren Sie von diesen Erfolgsstrategien und Ihre Kundenberatung wird dadurch noch besser.
Warum Sie in Immobilien investieren sollten
Es gibt kaum eine andere Anlageklasse, die über einen langen Zeitraum hinweg derart stabile Renditen liefern kann wie nachhaltige Immobilieninvestitionen. Obwohl es im Jahr 2022 aufgrund der rasant gestiegenen Zinsen zu einem deutlichen Rückgang bei den Preisen kam, bleiben die Rahmenbedingungen langfristig ausgesprochen attraktiv.
Die oft herbeigeredete Immobilienblase ist selbst in dieser Ausnahmezeit nicht geplatzt, da die Nachfrage nach Wohnraum ungebrochen hoch bleibt. Deutschland hat mittlerweile die Bevölkerungszahl von 84 Millionen überschritten, und wegen der Rückläufigkeit, was Neubauten angeht, fehlt es an allen Ecken und Enden an Wohnraum – ganz egal zu welchem Preis.
Damit bietet der Markt Ihnen als Immobilieninvestor attraktive Bedingungen:
- Stabile Konditionen & Renditen über die nächsten Jahre hinweg
- Hohe Nachfrage infolge des anhaltenden Bevölkerungswachstums
- Starker Werterhalt in Zeiten unberechenbarer Inflation
- Sicheres monatliches Einkommen im Falle einer Vermietung
Aber es kommt vor allem auf die richtigen Immobilieninvestitionen an. So gewinnen selbst in Zeiten des Preisverfalls moderne Neubauprojekte mit hoher Energieeffizienz auch zukünftig an Wert. Solche und andere Trends können Ihnen bei cleveren Immobilien-Strategien helfen, um Risiken und Preisrückgänge zu minimieren.
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Darauf sollten Immobilieninvestoren unbedingt achten
Natürlich müssen Sie einige wichtige Faktoren beachten, schließlich handelt es sich bei Immobilien um ein langfristiges Investment. Das bedeutet, Sie müssen langfristig an die nächsten 10, 20 oder sogar 30 Jahre denken.
Eine gute Lage wird immer wichtiger
Derzeit ist Wohnraum wegen der notorischem Engpässe praktisch überall heiß begehrt, doch das wird nicht ewig so bleiben. Beachten Sie das bei Ihren potenziellen Immobilieninvestitionen schon heute. Wählen Sie deswegen vorzugsweise Objekte mit guter Anbindung: Im Idealfall sollten Geschäfte, Ärzte, Arbeitsplätze und öffentliche Verkehrsmittel leicht erreichbar sein.
Aufgrund hoher Zinsen ist der Preis essenziell
In Zeiten von Nullzinsen und hoher Nachfrage kann selbst ein Laie problemlos zum erfolgreichen Immobilieninvestor werden. Denn die Immobilie bezahlt sich angesichts der günstigen Finanzierung praktisch von allein. Heute müssen Sie allerdings fast schon penible Berechnungen anstellen, um gute Immobilieninvestments herausfiltern zu können.
Bauqualität und Energieeffizienz zählen
Weitere wichtige Aspekte sind die Bauqualität und die Energieeffizienz eines Gebäudes. Schließlich soll die Immobilie lange halten und Sanierungen sind kostspielig. Achten Sie auf eine hohe Energieeffizienz, um Folgekosten zu minimieren. Oder planen Sie mögliche Sanierungskosten mithilfe eines Experten-Gutachtens von Anfang an ein.
4 bewährte Erfolgsstrategien für Immobilieninvestitionen
Lage, Preis und Bauqualität sind die ersten Indikatoren einer attraktiven Immobilie, aber Sie müssen zudem die richtigen Strategien befolgen. Diese gelten prinzipiell für alle Immobilienarten: Wohn-, Geschäfts- und Mixed-Use-Immobilien.
1. Planen Sie Ihre Investitionen langfristig
Immobilieninvestitionen sind langfristige Verpflichtungen, die von Ihnen eine ebenso langfristige Planung erfordern. Selbst wenn Sie das reine Investment in den Vordergrund stellen, sollten Sie die Immobilie möglichst lange halten. Das hat gleich mehrere triftige Gründe, sowohl finanzielle als auch steuerliche.
Zum einen gewinnt das Investment in der Regel laufend an Wert, zum anderen ist der Gewinn nach der Spekulationsfrist von 10 Jahren komplett steuerfrei. Verkaufen Sie nur, sofern sich eine bessere Chance ergibt. Beachten Sie ebenfalls, dass ein Immobilienverkauf zum höchsten Preis sehr viel Zeit in Anspruch nehmen kann.
2. Nutzen Sie Kennzahlen zur Bewertung
Zwar sind die meisten Immobilien ein sicheres Investment, mithilfe der richtigen Kennzahlen finden Sie aber mit Sicherheit die attraktivsten. Das gilt insbesondere, wenn Sie nur wenig Kapital mitbringen und infolgedessen hohe Kredite aufnehmen müssen. Ein hohes Eigenkapital kann bei Immobilieninvestitionen selbstverständlich ein riesiger Vorteil sein.
Achten Sie in jedem Fall auf wichtige und aussagekräftige Kennzahlen wie Bruttomietrendite (Jahreskaltmiete/Kaufpreis), Nettomietrendite (Nettojahreskaltmiete/Kaufpreis inkl. Kaufnebenkosten) und Eigenkapitalrendite. Letztere bezieht die laufenden Finanzierungskosten mit ein, die die beiden Mietrenditen nicht erfassen.
3. Stellen Sie eine umfassende Rechnung auf
Falls Sie ein attraktives Objekt gefunden haben, ist eine umfassende Berechnung aller Investitionskosten unabdingbar. Manchmal vergessen selbst erfahrene Investoren, dass im weiteren Kaufprozess erhebliche Zusatzkosten anfallen können. Der Kaufpreis und die Finanzierungskosten sind nur ein Teil der gesamten Investitionskosten.
So können Grundbuch- und Notargebühren sowie Maklerkosten rund 10 % des Immobilienwertes betragen. Der verlangte Kaufpreis ist also in den meisten Fällen deutlich geringer als das, was sie letztlich für die Immobilie zahlen müssen. Berücksichtigen Sie weitere Kostenfaktoren wie Sanierungsbedarf und Expertengutachten.
4. Halten Sie ein Notfallbudget bereit
Als Immobilieninvestor müssen Sie unter Umständen über die Jahre hinweg mit vielen ungeplanten Notfällen zurechtkommen. Seien es Schäden am Objekt oder dringender Sanierungsbedarf, die Reparatur- und Wartungskosten können die geplante Rendite gefährden. Wenn Sie als Vermieter auftreten, kommen weitere Risiken durch mögliche Mietausfälle oder Streitigkeiten hinzu.
Versicherungen können nur einen Teil dieses Risikos abfangen, ein Restrisiko bleibt bei Ihnen als Immobilieninvestor. Aus diesen Gründen ist es ausgesprochen wichtig, immer über ein bestimmtes Notfallbudget zu verfügen. Dieses kann sich etwa prozentual am Wert Ihrer Immobilieninvestitionen orientieren.
Profitieren Sie von einem starken Netzwerk!
Als Immobilieninvestor ist ein starkes Netzwerk von Partnern sinnvoll, das Ihnen dabei helfen kann, die richtigen Entscheidungen zu treffen. Knüpfen Sie deswegen Verbindungen zu Experten, sowie Maklern und anderen Investoren. Sollten Sie dann auf die Schnelle ein Expertengutachten oder einen Notar benötigen, sind die Ansprechpartner bereits vorhanden.
Gleiches gilt selbstverständlich für Sie als Makler ebenso. In Zeiten hoher Zinsen und niedrigerer Kaufnachfrage entscheiden primär attraktive Objekte über einen erfolgreichen Abschluss. Mit Agents Connected können Sie im Handumdrehen ein starkes Netzwerk aufbauen, um sogar in dieser angespannten Marktlage stabile Umsätze zu erzielen.
Zusammenfassung
- Immobilien sind ein ausgesprochen sicheres Investment mit attraktiven Renditechancen, wenn Sie alle Faktoren und Strategien berücksichtigen.
- Achten Sie auf eine möglichst attraktive Lage, einen günstigen Preis und eine nachhaltige Bauqualität, um langfristig gute Rahmenbedingungen zu schaffen.
- Weitere Erfolgsstrategien sind eine solide langfristige Planung und Bewertung sowie die Erfassung aller Kaufnebenkosten – halten Sie zusätzlich ein Notfallbudget bereit.
- Bei Immobilieninvestitionen lohnt es sich, auf ein vorhandenes Netzwerk zurückgreifen zu können, das Ihnen bei schwierigen Entscheidungen zur Seite steht.
- Als Immobilienmakler sollten Sie ebenfalls auf starke Partner setzen – mit Agents Connected haben Sie dafür genau die richtige Plattform.
- Haben Sie noch weitere Fragen? Wir beraten Sie gern!
